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信贷资格
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多选题 :
银企对账包括单位、个人客户在本行开立的各类()等,其中存款账户包括单位活期存款账户、定期存款账户、通知存款账户、协议存款账户、保证金存款账户。
(A)银行结算账户
(B)贷款账户
(C)委托贷款
(D)委托存款
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1
本行与担保公司开展担保业务合作,执行保证金制度
2
业务部门承担洗钱风险管理的直接责任,履行主要职责包括建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作。
3
行内各相关人员调阅、复印信贷业务档案应填写信贷业务《信贷业务档案调阅/外借单》,列明()等信息,履行审批程序
4
重点关注以下资金划转,发现可疑时应加强电话核对工作,必要时可上门对账,包括:()
5
同一小微、涉农、扶贫及民营企业授信业务工作人员对多户不良贷款承担责任的,可以统一考虑、合并问责
6
本行通知的信用证过效期超过 个月后,应对该笔信用证通知业务及时作注销处理。
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