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信贷资格
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多选题 :
出口信用证项下已承兑债权质押融资业务的基本操作流程中,放款部门按照融资业务相关要求进行审查、审批。审查文件包括:
(A)所有受益人
(B)开证申请人
(C)与客户签订的质押文件
(D)融资业务相关合同、协议、申请书等
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1
客户以开立账户等方式与本行建立业务关系的,应当执行以下(包括不限于)哪些客户身份识别工作( )。
2
居住在中国境内16周岁以下的中国公民,出具居民身份证或户口簿开立个人银行账户。
3
尽职调查的一般操作流程包括( )
4
委托贷款业务是本行的授信业务,本行需要承担信用风险
5
开户行对企业存在()异常情形的,应当按照反洗钱相关规定采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查,必要时应当拒绝开户。
6
对于需要进行价值评估的押品,必须坚持“先评估、后授信”的原则,并按本行内部评估价值作为授信发放依据。
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